Tags: регулирование

Похоже анонимным любителям криптовалюты приходит трындец

Вчера биржа Coinbase потерпела крупное поражение в споре с Службой внутренних доходов США, почти через год после того, как дело было первоначально заведено. Калифорнийский федеральный суд приказал Coinbase открыть идентификационные записи для всех пользователей, которые купили, продали, отправили или получили более 20 000 долларов США через свои счета за один год в период с 2013 по 2015 год. По оценкам Coinbase, 14 355 пользователей отвечают требованиям правительства.

Для каждой учетной записи компании было предложено предоставить службе IRS имя пользователя, дату рождения, адрес и идентификатор налогоплательщика, а также записи обо всей активности учетной записи и любых связанных с ней выписок со счета. Результатом является как окончательная ссылка на личность пользователя, так и исчерпывающая запись всего, что они сделали с их учетной записью на бирже Coinbase, включая другие учетные записи, на которые они отправили деньги.
«« Плохой прецедент финансовой конфиденциальности »»

Решение это значительно слабее, чем первоначальный запрос IRS, который запрашивал записи для каждого пользователя Coinbase за тот же период. Этот запрос также потребовал бы всех сообщений между Coinbase и пользователем, что в конечном итоге судья нашел излишним.

Правительство не предъявляло никаких претензий к подозрениям против отдельных пользователей, но вместо этого утверждало, что просьба службы  была оправдана на основе несоответствия между пользователями Coinbase и гражданами США, сообщающими о получении Bitcoin в IRS. Coinbase может похвастаться почти 6 миллионами клиентов, но, согласно заявлению правительства, менее 1 000 граждан США сообщили о запасах криптовалюты по своим налогам.

Решение уже оказалось очень спорным в Bitcoin мире. «Мы по-прежнему глубоко недовольны отсутствием оправданий, предоставляемых IRS», - сказал «The Verge» Питер Ван Валкенбург. «Без лучшего обоснования того, почему эти конкретные транзакции были подозрительными, такой же широкий запрос может быть сделан для данных клиентов из любого финансового учреждения. Это создает плохой прецедент финансовой конфиденциальности ».

Биржа Coinbase решительно выступала против порядка по аналогичным основаниям. «Мы гордились тем, что сегодня выступаем в суде ... продолжать борьбу против того, что, по нашему мнению, является чрезмерной властью правительства», - написал Дэвид Фармер из Coinbase после слушания в начале этого месяца. «В будущем мы надеемся работать с IRS, чтобы создать разумный метод налоговой отчетности, который имеет смысл как для поставщиков виртуальных валютных услуг, так и для потребителей».
Отсюда

promo taxfree may 18, 2014 10:25
Buy for 70 tokens
Этот пост будет всегда висеть вверху чтобы можно было сравнить развитие страны с данным прогнозом. Прогноз дан 18 мая 2014 года Многие слышали о волновой теории Ральфа Эллиотта. Для тех кто не слышал - поясню, это в некотором смысле математическая или поведенческая теория, которая описывает…

ЦБ не останавливается:

Оригинал взят у ecworld в ЦБ не останавливается:
Горит так, что на законы уже положить. "Мочить в сортире" и разборки по понятиям (кинули нас на деньги - заберем ваши, всё равно вы все на связанных взаимных схемах) выходят на первое место даже в общении между государственные органами и другими субъектами бизнеса.

В общем, в продолжение темы прецедентов и нарушения законов самим же правительством / ЦБ (ссылка 1, ссылка 2):

Во вторник, выступая на конференции Fitch Ratings, зампред ЦБ Василий Поздышев заявил, что в рамках начатой докапитализации банка «ФК Открытие» будут списаны все субординированные обязательства банка.

До сих пор списание субординированного долга банка было под вопросом. Масштабы списания, как ранее пояснял ЦБ, должны были определяться оценкой масштаба проблем у банка. Теперь стало ясно, что у инвесторов в субординированный долг шансов вернуть свои средства нет.

По подсчетам аналитиков, объем субординированных инструментов «ФК Открытие» составляет 111,2 млрд руб., из них
10 млрд руб. приходится на бумаги, выпущенные до 1 марта 2013 года.

Ранее эксперты оценивали риски списания у разных типов субординированных инструментов в зависимости от даты привлечения и их срочности.
Наименьшие риски прогнозировались по выпущенным до 1 марта 2013 года бондам, поскольку согласно действовавшим на момент их выпуска условиям они списывались только при банкротстве банка. С 1 марта 2013 года стало действовать новое положение ЦБ 395-П, согласно которому списание субординированного долга происходит при достижении капитала определенных минимумов, в соответствии со стандартами Базельского комитета по банковскому надзору.
Collapse )